Gobierno y sector privado unen fuerzas contra el fraude financiero transnacional

- La iniciativa reúne a organismos públicos, entidades financieras y la Universidad de Chile para fortalecer la prevención, detección y persecución de este tipo de delitos.

Diversas instituciones públicas y privadas suscribieron un convenio de colaboración que permitirá constituir la Mesa Nacional contra el Fraude Financiero Transnacional, instancia que busca coordinar acciones frente al creciente avance de este tipo de delitos.

La iniciativa fue encabezada por el Fiscal Nacional, Ángel Valencia, durante una actividad realizada en dependencias del Ministerio Público, y cuenta con la participación de organismos como la Agencia Nacional de Ciberseguridad (ANCI), Comisión para el Mercado Financiero (CMF), Servicio de Impuestos Internos (SII), Unidad de Análisis Financiero (UAF) y el Servicio Nacional del Consumidor (SERNAC).

A esta alianza se sumaron además la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras (ABIF), la Asociación de Retail Financiero (ARF), BancoEstado y la Facultad de Ciencias Físicas y Matemáticas de la Universidad de Chile, a través de NIC Chile.

Coordinación frente a un fenómeno creciente

El convenio surge ante el aumento del fraude financiero, fenómeno que ha adquirido características cibernéticas, transnacionales y altamente sofisticadas, haciendo necesaria una respuesta coordinada entre las instituciones encargadas de prevenir y perseguir estos delitos.

El principal objetivo de la mesa será establecer un marco estratégico de cooperación para prevenir, detectar y perseguir eficazmente el fraude financiero en Chile, además de fortalecer la integridad del sistema financiero y la protección de los consumidores.

Para ello, las instituciones participantes podrán desarrollar mecanismos de intercambio de información estadística y técnica, respetando las competencias legales de cada organismo y las normas de confidencialidad vigentes.

La iniciativa también se enmarca en los esfuerzos internacionales para enfrentar este fenómeno. Naciones Unidas ha relevado la necesidad de fortalecer las alianzas público-privadas y desarrollar medidas coordinadas de prevención frente al fraude financiero.

SERNAC impulsa ?Agenda Antifraude?

En paralelo, el SERNAC ha desarrollado una estrategia denominada ?Agenda Antifraude?, orientada a contribuir al diagnóstico, prevención y mitigación de fraudes y estafas que afectan a los consumidores.

Entre sus principales líneas de acción se encuentran la coordinación interinstitucional y público-privada, el monitoreo del cumplimiento de la legislación en el mercado financiero, propuestas de mejoras normativas y el desarrollo de herramientas para los consumidores.

La agenda también contempla estudios de economía del comportamiento, guías financieras y un buscador de sitios web fraudulentos, con el objetivo de entregar mayores herramientas de prevención a la ciudadanía.

Con la firma del convenio, el SERNAC pondrá a disposición de la nueva Mesa Nacional su experiencia y capacidades técnicas para fortalecer la protección de los consumidores frente a una amenaza que evoluciona rápidamente y que afecta especialmente a quienes se encuentran en una posición más vulnerable frente a este tipo de delitos.